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随着外汇管理简政放权改革的推进，银行在越来越多的外汇业务中，成为真实性、合规性审核的第一道关口。但由于理念转变较慢、业务发展与合规审核存在矛盾，以及审核手段不足等主、客观因素的存在，银行在传导外汇政策、履行真实性审核义务等方面并未能完全发挥应有的作用。鉴此，建议在业务审核的第一线深入贯彻“长臂监管”理念，构建“长臂监管”框架，并提供相应的制度保障，切实做到境外投资业务资金来源说得清、资金用途看得见，且流转过程合理合法。

银行审核工作中存在的问题

一是银行落实真实性审核要求的积极性不高。面对业务发展与合规经营的矛盾，银行难以把握平衡二者的“度”：“松”业务发展，展业原则就可能流于形式；“紧”业务合规，则银行的业绩会受到影响。实际上，银行在业务办理过程中，一定程度存在“重业绩、轻合规”的倾向。

二是风险点脱节矛盾使银行展业审核思路模糊。从银行业务发展的角度看，资金的安全最重要；而展业原则则更关注真实背景及商业的合理性。这表明，银行在业务发展与合规审核中，关注的风险点明显脱节。实际上，银行在履行审核职责时更关注资金类风险，倾向于将控制资金风险等同于落实展业原则。