外汇管理实践
欧美国家银行处罚案的启示
来源:
《中国外汇》2019年第21期
作者:
编辑:靖立坤
近年来,欧美国家秉持对金融机构违规行为零容忍的监管理念,实施严管重罚不动摇,并在执法领域、执法诱因、处罚方式和执法主体等方面呈现出新的变化与特点。本文通过梳理近期欧美金融监管机构对银行处罚的典型案例,分析案件发生的原因、特点和教训,旨在为完善我国外汇管理行政执法提供借鉴。
典型案例
案例一:操纵金融市场交易价格
近年来,不法银行采取串通定价、垄断交易等方式,操纵货币兑换汇率、伦敦同业拆借利率(libor)、国际黄金交易基准价等金融市场交易价格,谋取巨额利益。2012年以来,欧美金融监管机构对上述违规行为频频施以巨额处罚:瑞银集团因操纵libor,于2012年12月被英国金融监管局处罚15.3亿美元;美国银行等6家银行因操纵美元兑欧元汇率,于2015年被英国和美国金融监管机构合计处罚58亿美元;巴克莱银行等5家银行因操纵汇率,于2019年5月被欧盟反垄断机构处以10.7亿欧元罚款等。
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