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开证行如何在信用证主要环节中防范制裁风险
来源:
《中国外汇》2024年第4期
作者:
编辑:韩英彤
开证行应在信用证业务处理过程中高度重视制裁风险，从业务各个环节入手，提高风险识别和防范能力，及早发现和识别被制裁的业务，在防范制裁风险中掌握主动，促进业务安全、持续、健康地发展。
近年来，制裁对国际结算实务中的信用证业务影响尤为突出。“制裁例外”成为继“欺诈例外”之后的又一个对信用证独立性造成巨大影响的例外原则。开证行如何尽早发现和规避涉及制裁的业务，成为业内高度关注且亟需深入研究的问题之一。
开证环节制裁风险防范的审核要点
开证环节作为整个信用证业务链条上的第一个环节，是控制开证行风险的最重要关口。针对开证申请书的制裁风险，开证行的审核要点主要有：
一是交易国别。除审核申请人、受益人、通知行等信用证相关方所在国以外，开证行还应审核港口及原产地所在国。开证行尤其需要注意申请书未提供受益人所在国且地址又较为含糊的情况。
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